2019-06-16
比特币交易平台的离岸账户

 

火币网联合创始人杜均对《每日经济新闻》记者表示,虽然各国政府都在警示比特币风险,但是这些发言并没有否定比特币,比如在中国央行的通知中,认为比特币是一种虚拟商品。各国政府的警示更多的是让现在的投资者回归理性。

虽然美国政府并未对比特币进行定性,但此前美国财政部曾警告比特币存在洗钱风险,提出比特币业务应作为货币转移业务受到政府监管,并致信各经营比特币业务的公司,要求他们主动提供相关业务信息,在政府注册。

 

 

 

 

 

中国央行在12月5日发布了《关于防范比特币风险的通知》,对比特币进行了严格的规定。

此前,一位比特币交易平台的创始人告诉《每日经济新闻》记者,在停止和第三方支付平台的合作以后,他们只能让用户将资金打到公司账户,然后由公司对客户的账户等各种信息核对之后再进行充值。

在各国政府不断警示风险的情况下,比特币的价格近期也连续下挫。根据比特币中国的报价显示,中国市场上比特币的价格从12月初的7000元人民币,暴跌至昨日(12月24日)3700元左右。

在国内第三方支付暂停与比特币交易平台的合作以后,一些交易平台的充值一度停止充值,也有一些交易平台采用了最原始的方法。

美国部分银行回避比特币

 

 

 

除美国以外,最近一个多月以来,已有多个国家对比特币进行了定性或者表态。

在多国政府相继警示比特币风险之后,相关的金融机构也开始有所动作。

国内平台应对方式各异

此前,中国央行已经发文,明确要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务,而国内也有多家比特币交易平台已暂停了第三方支付的充值通道。最新的信息显示,一部分平台开始采用公司对公账户转账的方式充值,也有平台正在寻求海外银行开设离岸账户予以应对。

中国比特币在发布的公告中称,此前五部委文件明确说明个人在自担风险的情况下,可以买卖比特币,所以用个人银行卡转账,完全符合文件通知,因为用个人银行卡转账收款买卖比特币是一种民间行为,原则上跟现金交易无异,但个人账户可查性更高;在线充值方式,就是金融系统支持的金融事务,与文件精神违背。

据《华尔街日报》近日报道,由于比特币存在洗钱等非法业务风险,并且政府已经给出了强烈的监管信号,美国各大银行纷纷避免为比特币业务提供服务。富国银行对比特币业务进行严格审查,摩根大通干脆拒绝进行此类业务。

 

不过,也有比特币平台对此的应对措施有所不同。《每日经济新闻》记者注意到,OKCoin近日在自己的网站上表示,其咨询了央行人士和多名律师,往个人卡大量汇款是明确的违法行为。另外,目前OKCoin的海外公司已经完成注册,正在寻找海外银行开设离岸账户,并以最快的速度做好所有工作。

 

据《华尔街日报》近日报道,银行管理层表示,由于担心违背反洗钱法或与其他违法活动相关,银行不敢处理虚拟货币业务。

目前,采用这种方法充值的交易平台并不止一家,比如中国比特币也在12月24日公告称,“今日转账充值允许使用公司对公账户了”。而火币网也表示,由于第三方充值服务的暂停,故使用了人工确认充值和提现服务。

此后,包括欧盟银行业监管当局、韩国金融监管机构也都相继发声警示比特币。

 

 

 

 

 

 

法国央行也警示,比特币的价格本质上是波动的,使用者可能发现难以将其转换成真实货币。此外,比特币提供给使用者的匿名便利也构成风险,因为它们可能被用来洗钱并资助恐怖主义。